全國2011年1月高等教育自學考試
《金融法》試題和答案
課程代碼：05678
一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。
1.下列屬于我國政策性銀行的是( )
A.中國進出口銀行B.建設銀行
C.農村信用合作社D.國有獨資銀行
2.銀監會對違反金融監管法規的業內機構的行政處罰措施不包括( )
A.罰款B.警告
C.沒收非法所得D.責令改正
3.下列屬于商業銀行中間業務的是( )
A.吸收公眾存款B.發放貸款
C.發行金融債券D.代理買賣外匯
4.按照我國《信托法》，下列有關信托財產描述正確的是( )
A.受益人可以隨時處分信托財產
B.信托財產屬于第三人
C.信托財產由受益人占有
D.信托財產應當與受托人的自有財產相分離.
5.我國金融資產管理公司的注冊資本為( )
A.人民幣10億元B.人民幣100億元
C.人民幣1000億元D.人民幣及其他資產折算共100億元
6.下列屬于銀行為儲蓄賬戶保密例外的是( )
A.中國人民銀行的查詢B.賬戶戶主配偶的查詢
C.工商機關的凍結D.其他商業銀行的劃扣
7.存單遺失的掛失方式為( )
A.委托掛失B.公告掛失
C.網上掛失D.遺失人親自掛失
8.下列不屬于銀團貸款特征的是( )
A.存在一個牽頭銀行
B.向同一借款人提供貸款
C.各參與銀行按照實際貸款比例或合同約定享受權益
D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協議，條款可以不盡相同
9.中央銀行對貸款展期的限制敘述正確的是( )
A.所有貸款展期期限累計不得超過3年
B.短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半
C.中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半
D.長期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半
10.下列信貸擔保形式不正確的是( )
A.風險擔保B.最高額擔保
C.反擔保D.保證人擔保
11.貸款人以有限責任公司的股份出質，質押合同的生效時間是( )
A.出質人與質權人協商一致時B.股份出質記載于股東名冊之日
C.合同公證之日D.合同登記之日
12.人民幣全額兌換的條件為( )
A.票面殘缺超過1／5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者
B.票面殘缺超過1／5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者
C.票面殘缺不超過1／5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者
D.票面殘缺不超過1／5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者
13.下列屬于我國外匯管理基本原則的是( )
A.經常性國際支付和轉移實行審核制
B.資本項目下的外匯可自由流通
C.實行金融機構外匯業務特許制
D.外幣可以自由流通
14.下列不屬于我國外匯擔保合同種類的是( )
A.責任擔保B.投標擔保
C.借款擔保D.履約擔保
15.下列說法正確的是( )
A.我國銀行利率傳統上由財政部直接管理
B.中國人民銀行制定的各種利率是法定利率
C.商業銀行應當按照中國銀行規定的貸款利率上下限確定貸款利率
D.中國銀行決定金融機構對客戶存貸款的基準利率
16.人民幣匯價的直接標價法是指( )
A.我國貨幣與外國貨幣的利率
B.我國貨幣與外國貨幣的利息
C.以100或1萬或10萬人民幣單位作為標準折算成一定數量的外幣，人民幣的單位數字不變，外幣數額每日調整報出新匯價
D.以100或1萬或lO萬外幣單位作為標準折算成一定數量的人民幣，外幣的單位數字不變，人民幣數額每日調整報出新匯價
17.1985年中國銀行發行的銀行卡名稱是( )
A.金穗卡B.長城卡
C.牡丹卡D.維薩卡
18.貸記卡持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項有困難的，可按照發卡銀行規定的最低還款額還款，首月最低還款額不得低于其當月透支余額的( )
A.10％B.15％
C.20％D.30％
19.證券交易所的具體監管內容包括( )
A.依法制定證券市場監管的規章制度
B.自行擬訂證券市場監管的規章制度
C.對證券交易活動進行監管
D.對違反法律、行政法規的，給予紀律處分
20.非公開發行的股份自發行結束之日起，______內不得轉讓。( )
A.1個月B.10個月
C.12個月D.24個月
21.某上市公司高級管理人員將所持有的本公司股票在買入后6個月內又賣出，獲利收入歸誰所有( )
A.歸自己所有B.沒收上繳國庫
C.歸公司所有D.公司與該高級管理人員共有
22.下列屬于公司債券發行條件的是( )
A.累計債券總額不超過公司凈資產額的40％
B.股份有限公司的凈資產額不低于人民幣6000萬元
C.有限責任公司的凈資產額不低于人民幣3000萬元
D.最近3年平均分配利潤足以支付公司債券一年的利率
23.基金托管人承擔的職責包括( )
A.確保基金財產保值升值
B.對所托管的不同基金財產統一設置賬戶
C.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊
D.自行決定辦理基金的清算或交割事宜
24.證券投資基金的特點不包括( )
A.專家理財的間接投資方式B.基金資產可以保值增值
C.可以組合投資，分散風險D.投資基金流動性強
25.我國現行的最低期貨保證金比率為( )
A.交易金額的5％B.交易金額的8％
C.視市場行情變動可上下浮動5％D.視市場行情變動可上下浮動8％
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26.金融租賃
27.單位協定存款
28.資本項目
29.貸記卡
30.期貨交易
三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡述金融監管的目的。
32.簡述擔保的法定原則。
33.簡述人民幣的發行原則。
34.簡述內幕交易及其行為。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.試論商業銀行經營的分業限制及其原因。
36.試論證券投資項下外匯流動的特點及其管理制度。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37.某市甲公司委托當地A銀行，向乙公司貸款人民幣300萬元，為期1年。協商一致后，甲公司、乙公司和A銀行簽訂了三方委托貸款協議。協議簽訂后，甲公司將人民幣300萬元交付A銀行，A銀行開出了具名甲公司的一張存單，存款金額為人民幣300萬元，期限為1年，并在存單中注明到期不論乙公司是否按期歸還貸款，A銀行都將憑該存單向甲公司支付該筆款項。之后，A銀行將人民幣300萬元轉入了乙公司的賬戶。貸款到期后，乙公司財務困難無力支付款項，A銀行未能收回貸款本息。甲公司遂向A銀行要求歸還資金，但A銀行此時辯稱該筆貸款屬于委托貸款，銀行并不負有保證貸款按期收回的義務，因此，拒不付款。
問：
(1)甲公司、乙公司和A銀行之間存在幾種法律關系?
(2)A銀行的辯稱理由是否成立?為什么?
(3)A銀行是否有義務歸還甲公司的資金?
38.甲公司公開發行股票，委托乙證券公司代理發售，雙方簽訂了承銷協議，承銷期為90天。該協議約定，如果股票在發行結束后未全部售出，剩余部分可退還甲公司。股票發行工作開始后，發行狀況果然不理想，甲公司于是在承銷期未結束前，又聯系了丙證券公司，約定由丙接手承銷股票，并簽訂了協議，此協議約定如果承銷期結束后股票未能售完，則由丙公司自行購入。
問：
(1)甲公司與乙證券公司、丙證券公司分別簽訂的承銷協議，有何不同?
(2)我國《證券法》規定的承銷期限最長時間為多久?
(3)甲公司的行為是否符合法律規定?如果乙公司產生損失，甲公司應否賠償?
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